Fraude expert
Informatie over het beroep, opleidingen, competenties, arbeidsmarkt en meer...
+ Inhoudsopgave (klik om te openen)
Wat doet een fraude-expert?
Een fraude-expert is een adviseur die gespecialiseerd is in het herkennen en voorkomen van fraude. De werkzaamheden bestaan vaak uit het analyseren van risico’s en het geven van preventieve adviezen om fraude tijdig te beperken. Fraude komt voor bij personen, bedrijven en overheden en kan lang onopgemerkt blijven. Het kan gaan om geld dat verdwijnt, goederen die worden gestolen of misleiding door het verstrekken van onjuiste informatie.
Ook het vervalsen van documenten, zoals een curriculum vitae, kan als fraude worden gezien. De fraude-expert helpt organisaties om kwetsbaarheden in processen te signaleren en maatregelen te nemen om bedrog te voorkomen.
Fraude heeft altijd betrekking op misleiding en kan zich op veel verschillende manieren voordoen. Daarom is het beroep breed en afhankelijk van de branche waarin iemand werkzaam is. Een fraude-expert kan bijvoorbeeld werkzaam zijn als detective, bedrijfsrechercheur, accountant of belastinginspecteur
In alle gevallen gaat het om het herkennen van patronen en het beoordelen van situaties waarin sprake kan zijn van fraude. De adviezen zijn meestal maatwerk, omdat iedere organisatie andere processen en risico’s kent.
Preventie en advisering
Een fraude-expert kan worden aangemerkt als beveiligingsadviseur met een specialisatie in fraudepreventie. Preventieve maatregelen zijn vaak effectiever dan fraude achteraf moeten oplossen. De fraude-expert wijst organisaties op mogelijke zwakke plekken en doet aanbevelingen die vaak praktisch uitvoerbaar zijn. Zo kan het registreren van kassagebruik helpen om inzicht te houden in transacties. Ook goed voorraadbeheer speelt een rol bij het beperken van interne diefstal.
Een ander voorbeeld is het dubbel controleren van te betalen facturen, zodat betalingen niet ongemerkt naar verkeerde rekeningen kunnen worden overgemaakt. Veel fraude ontstaat door een combinatie van gelegenheid en onvoldoende controle, waardoor heldere procedures belangrijk zijn.
Onderzoek naar fraude
Bij ernstige fraudezaken kan het nodig zijn om een particulier onderzoeker in te schakelen, zoals een detective of digitaal rechercheur. De politie onderzoekt niet altijd alle vermogensdelicten, waardoor particulier onderzoek soms een alternatief is.
Fraude-experts kunnen zich bezighouden met uiteenlopende vormen van fraude, zoals acquisitiefraude, bouwfraude, examenfraude, vermogensdelicten, internetfraude, verzekeringsfraude, hypotheekfraude, gokfraude of ponzifraude. Het voordeel van preventieve inzet is dat veel problemen kunnen worden voorkomen voordat schade ontstaat.
Interne diefstal voorkomen
Interne diefstalonderzoeken kunnen nodig zijn wanneer een werkgever vermoedt dat medewerkers geld of goederen ontvreemden. Dit komt regelmatig voor en wordt vaak pas laat ontdekt. Soms blijkt dat iemand al langere tijd structureel steelt binnen het bedrijf. In zulke situaties kan een bedrijfsrecherchebureau of een detective worden ingeschakeld om een fraudeur op te sporen.
Het kan noodzakelijk zijn om iemand op heterdaad te betrappen, bijvoorbeeld door het plaatsen van camera’s of door observatie. Ook screening vooraf wordt steeds vaker toegepast, bijvoorbeeld door een screeningmedewerker.
Frauderen met contant geld
Fraude met contant geld komt vooral voor in sectoren waar veel cash wordt verwerkt. Winkeliers kunnen te maken krijgen met personeel dat geld uit de kas neemt. Vaak gaat het om kleinere bedragen die zich door herhaling kunnen opstapelen. Organisaties proberen dit te voorkomen met kassaregistratiesystemen, dagelijkse controles en persoonlijke toegangsmiddelen. Toch blijven mensen creatief in het omzeilen van controles.
Dit probleem speelt niet alleen in de detailhandel, maar ook bij verenigingen en stichtingen, bijvoorbeeld wanneer penningmeesters met contant geld werken.
Voorbeelden van fraude
- Het stelen van goederen binnen een bedrijf.
- Het ontvreemden van geld uit een kassa.
- Het verkopen van vertrouwelijke informatie.
- Faillissementsfraude.
- Verzekeringsfraude.
- Jaarrekeningfraude.
- Uitkeringsfraude.
- Belastingfraude.
Screening van personeel:
Opleiding tot fraude-expert
Er zijn geen landelijke opleidingsmogelijkheden via gewone scholen voor het beroep fraude-expert. Wel zijn er cursussen te vinden voor wie zich wil specialiseren op het gebied van fraude. Over het algemeen is een fraude-expert een specialist geworden door veel ervaring op te doen op verschillende gebieden, zoals verzekeringen, personeelsdiefstallen en uitkeringsfraude.
Er zijn op heel veel verschillende manieren fraudes te bedenken, die vaak om een specifieke ervaring of specialisatie vragen. Praktijkervaring is binnen het beroep fraude-expert wellicht nog wel belangrijker dan specifieke opleidingen waarover de fraude-expert beschikt.
Bedrijven waar een fraude-expert werkzaam kan zijn
Een fraude-expert zal over het algemeen werkzaam zijn voor een bedrijfsrecherchebureau, of werkzaam zijn voor een beveiligingsbedrijf dat ook preventieve adviezen geeft. Daarnaast is het denkbaar dat een fraude-expert werkzaam zal zijn als ondernemer. Het begrip fraude-expert is heel ruim en kan ook betrekking hebben op toezichthouders of op sociaal rechercheurs.
Het beroep fraude-expert komt binnen de praktijk op veel manieren voor binnen verschillende sectoren. Zoals eerder omschreven komt fraude op veel verschillende manieren voor binnen de maatschappij. De meeste fraude-experts zijn op een brede manier gespecialiseerd in het opsporen en stoppen van fraude.
Competenties van een fraude-expert
De competenties van een fraude-expert zijn heel divers en kunnen verschillen per branche, maar over het algemeen moet een fraude-expert aangemerkt kunnen worden als onderzoeker en inspecteur. Daarnaast kan communicatie aangemerkt worden als belangrijke competentie, omdat je als fraude-expert met veel verschillende mensen te maken krijgt.
Ook wet- en regelgeving en conflictbeheersing kunnen aangemerkt worden als belangrijke competenties. Algemeen belangrijke woorden zijn creativiteit, flexibiliteit, doorzettingsvermogen, inspiratie, adviseren, controleren, interviewen, organiseren en stressbestendigheid.
Loopbaanperspectief fraude-expert
Arbeidsmarktperspectief
Het arbeidsmarktperspectief van een fraude-expert is niet zomaar aan te geven, omdat het zeer specifieke werkzaamheden betreft. Daarnaast kan een fraude-expert op veel verschillende manieren werkzaam zijn. Denk bijvoorbeeld ook aan accountants en controllers, die verantwoordelijk kunnen zijn voor het opsporen van fraude. De praktijkervaring en het opleidingsniveau zullen over het algemeen het arbeidsmarktperspectief bepalen als fraude-expert.
Doorgroeikansen
De doorgroeimogelijkheden van een fraude-expert moeten gezien worden in het verkrijgen van een leidinggevende functie binnen de organisatie. Denk bijvoorbeeld aan de functie afdelingsmanager of de functie teamleider.
Salaris en tarief van een fraude-expert
Salaris
Er zijn geen arbeidsvoorwaarden te geven voor het beroep fraude-expert, omdat het beroep te specifiek is en in verschillende bedrijven en organisaties voor kan komen. Het salaris zal doorgaans wel in de hogere sferen verkeren, omdat we toch met iemand te maken hebben die erg gespecialiseerd is op zijn gebied. Daarnaast is het denkbaar dat een fraude-expert werkzaam is als zelfstandig ondernemer.
Tarief
Het uurtarief van een zelfstandig werkende fraude-expert is niet zomaar aan te geven, omdat het beroep fraude-expert daarvoor te algemeen is. Een ervaren fraude-expert zal over het algemeen wel een goed uurtarief hanteren.
Eigen bedrijf starten als Fraude expert
Als startende zzp'er is het, na de inschrijving bij de Kamer van Koophandel (KvK), ook belangrijk om na te denken over de juiste verzekeringen. Afhankelijk van het type bedrijf en werkzaamheden kunnen verschillende belangrijke verzekeringen relevant zijn als Fraude expert, waaronder:
- Arbeidsongeschiktheidsverzekering (AOV)
- Bedrijfsaansprakelijkheidsverzekering (AVB)
- Beroepsaansprakelijkheidsverzekering (BAV)
Boekhoudprogramma vergelijken Fraude expert
Gebruik een online boekhoudprogramma voor uw adminstratie. Mijnzzp.nl helpt u als Fraude expert bij het maken van een keuze uit de verschillende programma's.
Klik hier om boekhoudsoftware te vergelijken voor een Fraude expert.
Mijnzzp.nl