Financieel adviseur

Informatie over het beroep, opleidingen, competenties, arbeidsmarkt en meer...

do, 19 feb 2026Team Mijnzzp

Beroep: financieel adviseur

Een financieel adviseur ondersteunt klanten bij financiële vraagstukken en het kiezen van passende bank- en verzekeringsproducten. Vaak gaat het om producten zoals verzekeringen, hypotheken, bedrijfsleningen of pensioenoplossingen. De adviseur brengt samen met de klant de financiële situatie in kaart en stelt op basis daarvan een financieel plan op. Daarbij worden risico’s en mogelijkheden besproken voordat er keuzes worden gemaakt. Het contact met klanten verloopt via gesprekken, telefonisch of persoonlijk, afhankelijk van de complexiteit van het product.

Een financieel adviseur kan werkzaam zijn bij een bank, verzekeraar of andere financiële instelling. In dat geval worden meestal alleen de producten van de eigen organisatie aangeboden. Er zijn ook adviseurs die als tussenpersoon werken en producten van meerdere aanbieders kunnen vergelijken. Het werk bestaat niet alleen uit adviseren, maar ook uit het toelichten en afsluiten van financiële producten. Daarbij is kennis van regelgeving, voorwaarden en financiële berekeningen van belang. De adviseur onderhoudt daarnaast klantcontacten en volgt afspraken en contracten zorgvuldig op.

Werkzaamheden en samenwerking

Een financieel adviseur is een financieel dienstverlener die op verschillende manieren werkzaam kan zijn. Bij productadvies wordt vaak samengewerkt met specialisten zoals hypotheekadviseurs, pensioenadviseurs en kredietadviseurs. Voor berekeningen en analyses kan een financieel adviseur ondersteuning krijgen van een econoom, kredietanalist, wiskundige of statisticus.

Wanneer het gaat om administratieve of boekhoudkundige vraagstukken, wordt soms samengewerkt met een accountant of boekhouder. In sommige gevallen krijgt een adviseur ook te maken met andere partijen, zoals een schuldhulpverlener, bijvoorbeeld wanneer er financiële problemen spelen. Afhankelijk van de doelgroep wordt soms de benaming financieel adviseur particulieren gebruikt.

Taken van een financieel adviseur

Adviseren van organisaties en particulieren over financiële producten
Ondersteunen bij het afsluiten van financieringen, beleggingen en verzekeringen
Opbouwen en onderhouden van een klantenbestand
Ontwikkelen van een financieel plan voor de klant
Regelen van financiële zaken zoals investeringen en verzekeringsoplossingen
Bijhouden van financiële administratieve gegevens
Maken van financiële analyses en berekeningen
Presenteren en toelichten van producten en voorwaarden
Opstellen van contracten en verkoopdocumenten
Uitwerken van offertes, zoals hypotheekoffertes
Plannen en organiseren van klantopdrachten
Meedenken over de ontwikkeling van financiële producten

Beroepsfilm financieel adviseur:

Opleiding tot financieel adviseur

Voor het beroep financieel adviseur dient minstens een mbo-opleiding genoten te worden. De meeste bedrijven vragen naar een opleiding, bij voorkeur in economie of dienstverlening. Ook komt het veel voor dat een financieel adviseur bij het bedrijf zelf een interne cursus/opleiding moet volgen. Het doel hiervan is om meer te leren over het bedrijf, haar geschiedenis en de verschillende producten van het bedrijf. Het is wettelijk verplicht dat elke financiële adviseur een Wet financieel toezicht (Wft) diploma in zijn bezit heeft. Meestal is het behalen van dit diploma een onderdeel van het interne opleidingsprogramma bij het bedrijf of de instelling.

Bedrijven waar een financieel adviseur

Een financieel adviseur is meestal werkzaam bij een financiële instelling, een bank of verzekeringsbedrijf. Maar het kan ook zijn dat hij of zij in een andere sector financieel advies geeft aan de klant. Een financieel adviseur kan in loondienst werkzaam zijn, maar kan ook als zelfstandig ondernemer werken. Daarnaast kan een financieel adviseur actief zijn als consultant. Wanneer je in loondienst werkt, verkoop je meestal alleen producten van de desbetreffende instelling

Competenties financieel adviseur

De competenties van een financieel adviseur zijn heel breed. In de eerste plaats moet een financieel adviseur goed kunnen adviseren op het gebied van financiële producten. Een andere competentie van een adviseur is het verkopen van financiële producten. Hij of zij moet goed in staat zijn aanbevelingen te doen. Ook is het belangrijk dat een financieel adviseur goede juridische, financiële en productkennis bezit. Ook dient een financieel adviseur de wet- en regelgeving van de toezichthouder te kennen en eraan te voldoen. Een financieel adviseur is vaak analytisch ingesteld en moet in staat zijn om gepaste offertes te maken voor de klant. Het kunnen uitleggen van het voorstel aan de klant is belangrijk. Een financieel adviseur moet de financiële wensen van de klant goed in beeld kunnen krijgen en hierop kunnen inspelen. Een financieel adviseur dient commercieel ingesteld te zijn, sociaal vaardig te zijn en een professionele instelling te hebben. Hij of zij moet in staat zijn het verhaal goed over te brengen en de producten kundig te presenteren aan de klant. Een financieel adviseur moet een goed inlevingsvermogen hebben. Dit om zichzelf goed te kunnen verplaatsen in de klant. Het communicatief sterk onderlegd zijn is ook belangrijk. Hij of zij voert namelijk veel gesprekken met verschillende klanten. Daarom dient een financieel adviseur goede sociale vaardigheden te hebben. Want een financieel adviseur werkt met verschillende typen mensen van verschillende leeftijden. Ook het financieel kunnen coachen, inspireren en motiveren van de klant is erg belangrijk. Een financieel adviseur kent het financiële plaatje van de klant en fungeert daarom ook als een vertrouwenspersoon. Ook moet hij verzorgd overkomen en zichzelf goed kunnen presenteren. Algemeen belangrijke woorden zijn analytisch, betrouwbaar, financieel bewustzijn, klantgerichtheid, luisteren, resultaatgerichtheid, doorzettingsvermogen, integriteit, plannen, samenwerken, overleggen, adviseren en overwicht, controleren, monitoren, onderhandelen en organiseren.

Arbeidsmarktperspectief en doorgroeimogelijkheden als financieel adviseur

Het arbeidsmarktperspectief voor een financieel adviseur is over het algemeen als goed te beschouwen. Het vinden van een baan als financieel adviseur is vrij eenvoudig wanneer hij of zij voldoet aan de gestelde eisen. Nederland kent namelijk veel financiële instellingen. Zij zijn altijd op zoek naar nieuwe financieel adviseurs die hun producten kunnen verkopen. De financiële sector is altijd in beweging en groeiende. Daarom zal er altijd een behoefte zijn aan financieel adviseurs. Vacatures financieel adviseur zijn dan ook ruim beschikbaar. De doorgroeimogelijkheden zijn goed en soms ook uitdagend. Dit omdat er vrij veel financieel adviseurs zijn per bedrijf. Een financieel adviseur die zich weet te onderscheiden en goede resultaten boekt, kan doorgroeien. Denk bijvoorbeeld aan een doorgroei naar de functie teamleider of aan de functie financieel manager. Een financieel adviseur kan ook doorgroeien in de vorm van zelfstandig te gaan ondernemen. Hij of zij kan gaan werken als zelfstandig beleggingsadviseur. Maar hij of zij kan ook doorgroeien naar een vermogensbeheerder. Hij of zij kan zich ook specialiseren en doorgroeien naar bijvoorbeeld een investment manager.

Arbeidsvoorwaarden en salaris financieel adviseur

De salarissen zijn afhankelijk van cao-schalen en de werkgever van de financieel adviseur. Een financieel adviseur in loondienst zal meestal een salaris verdienen tussen de € 3.400 en € 4.600 bruto per maand. Dit is afhankelijk van leeftijd, opleidingen en overige verantwoordelijkheden. Een adviseur kan ook een bonus krijgen bij het behalen van voldoende targets. Op het moment dat een adviseur zich gaat specialiseren in meer complexe financiële producten, kan het maandsalaris oplopen tot circa € 6.000 bruto per maand. In loondienst krijgt een financieel adviseur vaak ook secundaire arbeidsvoorwaarden, zoals vakantietoeslag en korting op het productassortiment van het bedrijf of de instelling waar de financieel adviseur werkzaam is. Een financieel adviseur die als zelfstandig ondernemer werkzaam is, bepaalt zelf zijn of haar arbeidsvoorwaarden en wat deze zal verdienen.

Eigen bedrijf starten als Financieel adviseur

Als startende zzp'er is het, na de inschrijving bij de Kamer van Koophandel (KvK), ook belangrijk om na te denken over de juiste verzekeringen. Afhankelijk van het type bedrijf en werkzaamheden kunnen verschillende belangrijke verzekeringen relevant zijn als Financieel adviseur, waaronder:

Boekhoudprogramma vergelijken Financieel adviseur

Gebruik een online boekhoudprogramma voor uw adminstratie. Mijnzzp.nl helpt u als Financieel adviseur bij het maken van een keuze uit de verschillende programma's.

Klik hier om boekhoudsoftware te vergelijken voor een Financieel adviseur.

Mijnzzp.nl

Sidebar