Accountmanager (financieel)

Informatie over het beroep, opleidingen, competenties, arbeidsmarkt en meer...

Avatar van Team Mijnzzp

Een accountmanager die werkzaam is binnen de financiële sector zal doorgaans voor een bank of andere soort financiële instelling werkzaam zijn. Oorspronkelijk is het beroep accountmanager ontstaan vanuit het bankwezen. Het waren de financieel accountmanagers, die klanten van de bank beleggingsadvies gaven. Tegenwoordig moet de accountmanager meer gezien worden als relatie- klantmanager dan als beleggingsadviseur. Het beroep accountmanager is binnen het bedrijfsleven zeer populair en komt dan veel voor op diverse manieren. Een financieel accountmanager is dus een relatiebeheerder van bestaande en/of nieuwe klanten van een financiële instelling, bijvoorbeeld van een bank. Het is de financieel accountmanager, die alle vragen van bestaande en/of nieuwe klanten beantwoordt namens de financiële instelling. Een andere benaming voor een financieel accountmanager kan ook zijn accountmanager banken financiële dienstverlening. De inhoudelijke werkzaamheden van een financieel accountmanager moeten over het algemeen wel vrij breed gezien worden, omdat een financieel accountmanager in de meeste gevallen ook aangemerkt kan worden als acceptant en polisbeheerder. Met andere woorden is het prima denkbaar dat een financieel accountmanager ook verantwoordelijk is voor het opstellen van voorwaarden en het bijhouden van alle polisgegevens. De term accountmanager geeft aan dat de accountmanager fungeert als intermediair tussen de klanten en de organisatie die de accountmanager vertegenwoordigt. Als financieel accountmanager hoef je niet voor banken werkzaam te zijn, omdat veel meer bedrijven te maken hebben met financiën. Denk bijvoorbeeld ook aan algemene kredietverstrekkers en aan leasemaatschappijen. In de meeste gevallen zal er sprake zijn van meerdere accountmanagers, die allemaal verantwoordelijk zijn voor een deel van de bestaande en/of nieuwe relaties.

Een financieel accountmanager is dus werkzaam binnen de zakelijke dienstverlening en is verantwoordelijk voor diverse werkzaamheden die met relatiebeheer te maken hebben. Over het algemeen zal een financieel accountmanager een eigen klantenbestand hebben, zodat klanten van de financiële instelling een vaste contactpersoon hebben binnen de organisatie. Deze klanten help je zo goed mogelijk met hun vragen zodat ze ook klant blijven. Omdat binnen financiële instellingen ook diverse andere specialiteiten werkzaam zijn kan het natuurlijk zo zijn dat je deze specialisten moet inschakelen voor de klant. Denk bijvoorbeeld aan een hypotheekadviseur, aan een kredietanalist of aan een verkeringsagent. Een financieel accountmanager is ook een intermediair als dit nodig mocht zijn. Andere werkzaamheden van een financieel accountmanager kunnen juist weer zijn het verkrijgen van leads. Leads kan je als financieel accountmanager behalen uit bestaande klanten maar ook zeker uit nieuwe klanten. Het leveren van maatwerk aan klanten zal er meestal ook voor zorgen dat er nieuwe leads mogelijk worden. Denk bijvoorbeeld aan levensverzekeringen, aan pensioenen, aan hypotheken en aan mogelijke beleggingen. Een lead is een aanvraag voor meer informatie over een product of dienst.

Werken voor een financiële instelling

Het werken voor een financiële instelling als financieel accountmanager is uitdagend werk, omdat financiële producten behoorlijk complex kunnen zijn. Over het algemeen zal iemand minimaal over een passende Hbo-opleiding moeten beschikken om in aanmerking te kunnen komen voor de functie accountmanager. Financiële instellingen zijn doorgaans grote professionele bedrijven, waarbinnen heel goede carrièremogelijkheden bestaan. Ook kan je als accountmanager werkzaam zijn op verschillende afdelingen afhankelijk van je eigen voorkeur en wensen.

Werken als accountmanager:

Opleidingen tot accountmanager

Er zijn voldoende opleidingsmogelijkheden voor het beroep accountmanager in de financiële sector, zoals een Mbo-opleiding junior account manager op niveau vier. Deze Mbo-opleiding van vier jaar is een prima start om als accountmanager aan het werk te kunnen. Wel is het zo dat er doorgaans nog een studie op Hbo-niveau gevolgd zal moeten worden, omdat alleen een Mbo-opleiding in veel gevallen niet voldoende zal zijn. Er zijn dan ook diverse vervolgopleidingen die gekozen kunnen worden, zoals de Hbo-opleiding senior accountmanagement, Hbo-opleiding small business en retail management en de Hbo-opleiding commerciële economie. Over het algemeen zal een Hbo-opleiding nog eens vier jaar in beslag nemen en zal je regelmatig stage lopen tijdens de opleiding. Zie ook het algemene beroep accountmanager.

Bedrijven waar een accountmanager werkzaam kan zijn

Als accountmanager in de financiële sector zal je doorgaans voor banken of verzekeringsbedrijven werkzaam zijn. Als accountmanager kan je natuurlijk bij veel meer bedrijven werkzaam zijn, zoals in de IT-sector. Zoals eerder omschreven komt het beroep accountmanager tegenwoordig op veel manieren voor. Ook op financieel gebied kan een accountmanager op een bredere manier werkzaam zijn dan alleen voor banken. Denk bijvoorbeeld ook aan leasemaatschappijen en aan algemene kredietverstrekkers.

Competenties accountmanager

Als accountmanager is het belangrijk dat je klantvriendelijk bent, omdat je doorgaans veel met klanten te maken zal hebben. Dit is dus een belangrijk onderdeel is van je beroep. Je communicatieve vaardigheden moeten goed in orde zijn als accountmanager. Daarnaast is het belangrijk dat je goede commerciële vaardigheden bezit, omdat jij daar als accountmanager verantwoordelijk voor bent. Als accountmanager speel je een belangrijke rol tussen de bank c.q. verzekeringsbedrijf en de klant. Maar ook het kunnen netwerken zal een belangrijke rol spelen binnen je beroep, om nieuwe klanten te vergaren. De meeste banken c.q. verzekeringsbedrijven zijn vaak actief op allerlei netwerkbijeenkomsten om mogelijke nieuwe of bestaande klanten te spreken. Algemeen belangrijke woorden zijn dienstbaarheid, overleggen, zorgplicht, motivatie, informeren, analytisch, wiskunde, samenwerken, kritisch en besluitvaardigheid. Besluitvaardigheid is vooral een belangrijk woord als een accountmanager ook aangemerkt kan worden als acceptant.

Arbeidsmarktperspectief en doorgroeimogelijkheden als accountmanager

Het verkrijgen van werk als accountmanager in de financiële sector is doorgaans niet heel moeilijk, mits je de juiste opleidingen hebt genoten. Wel is het zo dat er de laatste jaren grote veranderingen hebben plaatsgevonden binnen de financiële sector, waardoor het minder makkelijk dan vroeger zal zijn om een baan te verkrijgen. Maar over het algemeen moet het lukken om een baan te vinden binnen de financiële sector. De doorgroeimogelijkheden als accountmanager moeten gezien worden in het verkrijgen van grotere verantwoordelijkheden binnen de organisatie, zoals het mogen begeleiden van grotere klanten of een andere leidinggevende functie binnen de organisatie. Denk hierbij bijvoorbeeld aan de functie afdelingsmanager, teamleider, supervisor of aan de functie financieel manager. De doorgroeimogelijkheden zijn wel sterk afhankelijk van het opleidingsniveau, de werkgever en je eigen competenties.

Arbeidsvoorwaarden en salaris accountmanager

Als accountmanager val je doorgaans onder de cao bank en verzekeringswezen, waarbinnen je arbeidsvoorwaarden geregeld zullen zijn. Er is ook een Nederlandse vereniging van banken. Als medewerker van een bank of verzekeringsbedrijf heb je meestal extra voordeeltjes, zoals een lagere hypotheekrente of korting op verzekeringen. Een accountmanager met een Hbo-opleiding zal doorgaans een salaris verdienen tussen de 2000 en 3600 euro bruto per maand, afhankelijk van leeftijd, verantwoordelijkheden en dienstjaren. Wel kan het salaris behoorlijk verschillen qua werkgever en niveau waarop je werkzaam bent. Het is niet ongebruikelijk dat een accountmanager bonussen krijgt wanneer gestelde doelstellingen binnen de afdeling of het bedrijf bereikt zijn.

Mijnzzp.nl