Compliance manager
Informatie over het beroep, opleidingen, competenties, arbeidsmarkt en meer...
+ Inhoudsopgave (klik om te openen)
Wat doet een compliance manager?
Een compliance manager geeft leiding aan de afdeling compliance en is verantwoordelijk voor het naleven van wet- en regelgeving binnen een organisatie. Deze functie komt vooral voor in de financiële sector, bijvoorbeeld bij banken en verzekeraars. Het doel van compliance is het voorkomen van reputatieschade, integriteitsrisico’s en mogelijke sancties.
Compliance betekent in het Nederlands ‘overeenstemming’ en verwijst naar het handelen volgens geldende regels, zowel extern als intern. Organisaties stellen daarom specifieke richtlijnen op die aansluiten bij wetgeving en interne gedragscodes. De compliance manager ziet erop toe dat deze regels worden toegepast en nageleefd.
Financiële instellingen zijn wettelijk verplicht om toezicht te houden op hun naleving van regelgeving, zoals de Wet op financieel toezicht (Wft). De compliance manager en de compliance officers dragen verantwoordelijkheid voor het signaleren en beheersen van risico’s.
Daarbij gaat het onder meer om het voorkomen van fraude, witwassen en andere strafbare feiten. Ook gegevensbescherming en privacywetgeving vallen binnen het werkterrein. De afdeling compliance speelt een belangrijke rol bij het bewaken van de integriteit van de organisatie. Afhankelijk van de organisatie kan je ook veelvuldig contact hebben met de AML-analist.
Positie en verantwoordelijkheden
Een compliance manager is een manager die toezicht houdt op naleving van regels en procedures. Voorbeelden van aandachtsgebieden zijn handel met voorkennis, het witwassen van geld en het signaleren van verdachte transacties. Daarnaast worden interne controles uitgevoerd om te beoordelen of medewerkers zich aan wet- en regelgeving houden.
Compliance managers werken vaak samen met compliance officers binnen organisaties zoals banken, beleggingsbedrijven, vermogensbeheerders en verzekeraars. Ook organisaties die onder toezicht staan van de overheid, De Nederlandsche Bank (DNB) of de Autoriteit Financiële Markten (AFM) hebben doorgaans een compliance-afdeling.
Wat doet de afdeling compliance?
De afdeling compliance richt zich op het voorkomen van strafbare feiten en reputatieschade. Bijvoorbeeld wanneer een medewerker met voorkennis aandelen verhandelt, kan dat leiden tot sancties of strafvervolging. Handel mag uitsluitend plaatsvinden binnen vastgestelde richtlijnen en geldende wetgeving, bijvoorbeeld met betrekking tot handel.
Compliance werkt vaak samen met interne beleidsadviseurs die verantwoordelijk zijn voor het opstellen van interne regels. De compliance-afdeling controleert vervolgens of deze regels correct worden nageleefd.
Compliance betekenis
Compliance verwijst naar het naleven van wet- en regelgeving, interne beleidsregels en ethische normen. Dit omvat het begrijpen, implementeren en handhaven van voorschriften op gebieden zoals financiën, privacy, arbeidsrecht en zakelijke ethiek. Door actief compliancebeleid te voeren, kunnen organisaties juridische risico’s, financiële sancties en reputatieschade beperken.
Monitoren en evalueren
Compliance omvat ook het monitoren van naleving, het uitvoeren van interne audits en het signaleren van potentiële risico’s. Wanneer overtredingen worden vastgesteld, worden corrigerende maatregelen getroffen. Daarnaast worden medewerkers geïnformeerd en getraind over geldende regels en procedures.
Door structureel toezicht te houden, bevordert compliance transparantie, integriteit en verantwoord ondernemerschap. Dit draagt bij aan vertrouwen van klanten, medewerkers, investeerders en toezichthouders.
Taken van een compliance manager
- Aansturen van compliance officers;
- Bewust maken van medewerkers van geldende regels;
- Implementeren en actualiseren van beleid;
- Ingrijpen bij complianceconflicten;
- Ondersteunen van directie en bestuur;
- Opstellen van interne richtlijnen en rapportages;
- Uitvoeren van risicoanalyses;
- Monitoren van naleving van wet- en regelgeving;
- Volgen van nieuwe ontwikkelingen in wetgeving.
Film compliance manager
Opleiding tot compliance manager
Er bestaan meerdere geschikte opleidingen als compliance manager. Denk bijvoorbeeld aan de universitaire studie rechtsgeleerdheid of de universitaire studie bedrijfskunde. Als compliance manager hoef je geen jurist te zijn, maar hier zul je binnen je functie wel mee te maken krijgen.
Een andere mogelijke opleiding is de hbo-opleiding Financial Services Management, met als aanvulling een extra opleiding Compliance & Integriteit Management. Binnen dit beroep speelt werkervaring meestal een grote rol voordat je in aanmerking komt voor de functie.
Over het algemeen zal een compliance manager over veel kennis en ervaring moeten beschikken, omdat je niet zomaar compliance manager kan worden. In de meeste gevallen zal een compliance manager minimaal over tien jaar werkervaring beschikken.
Bedrijven waar een compliance manager werkzaam kan zijn
Een compliance manager is over het algemeen werkzaam voor financiële instellingen zoals banken, beleggingsbedrijven, vermogensbeheerders en verzekeraars.
Ook bij bedrijven die raakvlakken hebben met financiële instellingen kan een compliance manager werkzaam zijn, zoals een pensioenorganisatie.
Alleen bedrijven die onder toezicht staan van toezichthouders zijn verplicht om gebruik te maken van compliance officers en/of managers. Dit betreft over het algemeen alleen financiële instellingen.
Competenties van een compliance manager
Als compliance manager is het erg belangrijk dat je over algemene managementvaardigheden beschikt. Binnen dit beroep staat communicatie centraal, omdat je diverse medewerkers zal aansturen, zoals de compliance officers.
Daarnaast zul je regelmatig overleggen met de directie of bijvoorbeeld met toezichthouders.
Binnen dit beroep is het erg belangrijk dat je over voldoende kennis beschikt van relevante wet- en regelgeving. Als compliance manager moet je integer zijn en over een uitgebreide kennis van de financiële markten beschikken.
Algemeen belangrijke woorden zijn waakzaamheid, motivatie, oordeelvorming, overleggen, samenwerken, stressbestendigheid en verantwoordelijkheidsgevoel.
Loopbaanperspectief compliance manager
Arbeidsmarktperspectief
Het arbeidsmarktperspectief van een compliance manager is niet heel groot te noemen, omdat het een zeer specifieke functie betreft. Daarnaast is het zo dat niet alle financiële instellingen gebruikmaken van een compliance manager.
In dat geval kan er ook sprake zijn van een medewerker die aangemerkt kan worden als compliance officer. Met andere woorden: een compliance manager is in de meeste gevallen werkzaam voor grotere financiële instellingen.
Doorgroeikansen
De doorgroeimogelijkheden van een compliance manager zijn niet zomaar aan te geven, omdat dit per organisatie kan verschillen. Het beroep compliance manager betreft al een beroep op hoger niveau.
Salaris en tarief van een compliance manager
Salaris
Er zijn geen specifieke voorbeelden te geven van de arbeidsvoorwaarden, omdat je voor verschillende soorten bedrijven werkzaam kan zijn met verschillende cao's.
Een compliance manager verdient over het algemeen een salaris tussen de € 8.000 en € 12.500 bruto per maand, afhankelijk van leeftijd, opleidingen en specifieke verantwoordelijkheden.
Een hoger salaris is binnen dit beroep zeker denkbaar, als de compliance manager grote verantwoordelijkheden heeft.
Tarief
Het uurtarief van een zelfstandig werkende compliance manager ligt gemiddeld tussen de € 100 en € 120 per uur, exclusief btw.
Eigen bedrijf starten als Compliance manager
Als startende zzp'er is het, na de inschrijving bij de Kamer van Koophandel (KvK), ook belangrijk om na te denken over de juiste verzekeringen. Afhankelijk van het type bedrijf en werkzaamheden kunnen verschillende belangrijke verzekeringen relevant zijn als Compliance manager, waaronder:
- Arbeidsongeschiktheidsverzekering (AOV)
- Bedrijfsaansprakelijkheidsverzekering (AVB)
- Beroepsaansprakelijkheidsverzekering (BAV)
Boekhoudprogramma vergelijken Compliance manager
Gebruik een online boekhoudprogramma voor uw adminstratie. Mijnzzp.nl helpt u als Compliance manager bij het maken van een keuze uit de verschillende programma's.
Klik hier om boekhoudsoftware te vergelijken voor een Compliance manager.
Mijnzzp.nl