Compliance officer
Informatie over het beroep, opleidingen, competenties, arbeidsmarkt en meer...
+ Inhoudsopgave (klik om te openen)
Wat doet een compliance officer?
Een compliance officer of compliance medewerker houdt toezicht op de naleving van wet- en regelgeving binnen een organisatie. Deze functie komt vooral voor bij financiële instellingen zoals banken, verzekeraars en beleggingsbedrijven. De compliance officer controleert of de organisatie handelt volgens externe regels en interne richtlijnen.
Daarbij kan de rol zowel adviserend als controlerend zijn, afhankelijk van de inrichting van de organisatie. De werkzaamheden bestaan uit het signaleren van risico’s, het toetsen van processen en het bewaken van naleving. Ook kan een compliance officer betrokken zijn bij het onderzoeken van incidenten en het rapporteren van bevindingen.
De taken van een compliance officer verschillen per organisatie, omdat regels en toezicht per sector kunnen variëren. In veel gevallen houdt compliance ook in dat medewerkers zich moeten houden aan interne instructies, zoals het zorgvuldig omgaan met klantgegevens of bedrijfsinformatie.
Het toezicht kan betrekking hebben op dagelijkse processen, interne controles en de manier waarop regelgeving wordt toegepast. Een compliance officer werkt vaak samen met andere afdelingen om ervoor te zorgen dat regels op de juiste manier worden gevolgd. De functie draait in alle gevallen om het bewaken van integriteit en het voorkomen van overtredingen. Als compliance officer heb je ook te maken met KYC-analisten en met CDD-analisten.
Toezicht en regelgeving
Compliance betekent letterlijk “overeenstemmen” met geldende regels. Dit gaat niet alleen om wetten, maar ook om normen en procedures die een organisatie zelf opstelt. De compliance officer ziet toe op de naleving hiervan en rapporteert doorgaans aan een compliance manager of aan de directie. In sommige situaties kan een compliance officer incidenten zelfstandig onderzoeken of melden bij een externe toezichthouder.
Oorspronkelijk was de functie vooral verbonden aan financiële instellingen, maar ook andere sectoren kunnen met vergelijkbare eisen te maken hebben. Denk bijvoorbeeld aan organisaties met strikte veiligheids- of kwaliteitsnormen. Toch blijft de functie compliance officer vooral bekend binnen de financiële wereld, waar toezicht en regelgeving een grote rol spelen. Ook partijen zoals pensioenbeheerders hebben te maken met uitgebreide complianceverplichtingen.
Werken als compliance officer
Het beroep compliance officer is breed en kan verschillende achtergronden omvatten. Zo kunnen interne accountants of interne auditors vergelijkbare controlerende werkzaamheden uitvoeren binnen organisaties. In andere gevallen heeft de compliance officer juist een meer adviserende rol, waarbij regelgeving wordt vertaald naar praktische richtlijnen.
Wanneer de functie sterk gericht is op juridische interpretatie en preventie, kan er overlap zijn met het beroep bedrijfsjurist. Door de toename van regelgeving binnen de financiële sector is compliance een vast onderdeel geworden van de interne organisatie. Sommige instellingen werken daarnaast met gespecialiseerde partijen zoals paymasters om processen en transacties volgens de regels te laten verlopen.
Beroepsfilm compliance officer:
Opleiding tot compliance officer
Er bestaan geen echte voltijdse opleidingen voor het beroep compliance officer. De meeste compliance officers hebben minimaal een hbo-opleiding genoten die ze aangevuld hebben met de opleiding Certified Compliance Officer (CCO).
Om deel te kunnen nemen aan de opleiding Certified Compliance Officer (CCO) zal je minimaal over een hbo-opleiding moeten beschikken. Een hbo-opleiding Financial Services Management of een juridische studie als vooropleiding zijn binnen dit beroep zeker aan te bevelen.
Zie voor meer informatie ook de website van de Vereniging van Compliance Professionals (VCO).
Bedrijven waar een compliance officer werkzaam kan zijn
Een compliance officer is over het algemeen werkzaam voor financiële instellingen zoals banken, beleggingsbedrijven, vermogensbeheerders en verzekeraars. Ook bij bedrijven die raakvlakken hebben met financiële instellingen kan een compliance officer werkzaam zijn, zoals een pensioenorganisatie.
Zoals eerder omschreven moet het beroep compliance officer vrij algemeen gezien worden, omdat het beroep betrekking kan hebben op verschillende specialisten. Een compliance officer kan bijvoorbeeld ook een bedrijfseconoom of consultant zijn.
Competenties van een compliance officer
Binnen het beroep compliance officer is het belangrijk dat je over voldoende kennis beschikt met betrekking tot relevante wet- en regelgeving. Een juridische achtergrond is dan ook aan te raden. Daarnaast moet je kennis hebben van bedrijfsstructuren en over voldoende kennis beschikken van de financiële markten. Zorgplicht en integriteit zijn binnen dit beroep belangrijke woorden.
Omdat je in de meeste gevallen veel te maken hebt met verschillende afdelingen, collega's en managers, kan communicatie aangemerkt worden als belangrijke competentie. Algemeen belangrijke woorden zijn controleren, waakzaamheid, signaleren, rapporteren, samenwerken, overzicht, analyseren en adviseren.
Loopbaanperspectief compliance officer
Arbeidsmarktperspectief
Het arbeidsmarktperspectief van een compliance officer is over het algemeen redelijk goed te noemen als je beschikt over de juiste opleidingen. Financiële instellingen hebben steeds meer te maken met strenge regelgeving, waardoor er steeds meer vraag is naar goede specialisten.
Doorgroeikansen
Zoals eerder omschreven kunnen verschillende specialisten aangemerkt worden als compliance officer. Over het algemeen zal een compliance officer minimaal over een passende hbo-opleiding moeten beschikken om te kunnen werken als compliance officer.
De doorgroeimogelijkheden als compliance officer moeten gezien worden in het verkrijgen van een leidinggevende functie, zoals de functie compliance manager.
Salaris en tarief van een compliance officer
Salaris
Er zijn geen specifieke voorbeelden te geven van de arbeidsvoorwaarden, omdat je voor verschillende soorten bedrijven werkzaam kan zijn met verschillende cao's.
Een compliance officer verdient over het algemeen een salaris tussen de € 3.500 en € 5.000 bruto per maand, afhankelijk van leeftijd, opleidingen en specifieke verantwoordelijkheden. Een hoger salaris is binnen dit beroep zeker denkbaar, als de compliance officer grote verantwoordelijkheden heeft.
Tarief
Het uurtarief van een zelfstandig werkende compliance officer ligt gemiddeld tussen de € 90 en € 140 per uur, exclusief btw. Een belangrijke toevoeging hierbij is wel dat junior-functies lager starten qua uurtarief.
Eigen bedrijf starten als Compliance officer
Als startende zzp'er is het, na de inschrijving bij de Kamer van Koophandel (KvK), ook belangrijk om na te denken over de juiste verzekeringen. Afhankelijk van het type bedrijf en werkzaamheden kunnen verschillende belangrijke verzekeringen relevant zijn als Compliance officer, waaronder:
- Arbeidsongeschiktheidsverzekering (AOV)
- Bedrijfsaansprakelijkheidsverzekering (AVB)
- Beroepsaansprakelijkheidsverzekering (BAV)
Boekhoudprogramma vergelijken Compliance officer
Gebruik een online boekhoudprogramma voor uw adminstratie. Mijnzzp.nl helpt u als Compliance officer bij het maken van een keuze uit de verschillende programma's.
Klik hier om boekhoudsoftware te vergelijken voor een Compliance officer.
Mijnzzp.nl