Polisbeheerder
Informatie over het beroep, opleidingen, competenties, arbeidsmarkt en meer...
+ Inhoudsopgave (klik om te openen)
Wat doet een polisbeheerder?
Een polisbeheerder is verantwoordelijk voor het beheren van verzekeringsportefeuilles van klanten. Welke verzekeringsportefeuilles dit precies zijn, kan per organisatie verschillen, zoals pensioenpolissen, schadeverzekeringen of levensverzekeringspolissen. Een polisbeheerder houdt zich bezig met het verwerken van mutaties en het doorvoeren van wijzigingen in bestaande polissen. Daarbij is er vaak direct contact met klanten, bijvoorbeeld wanneer zij vragen hebben over hun polis of wanneer gegevens aangepast moeten worden.
Polisbeheerders werken binnen de verzekeringssector en zijn werkzaam bij uiteenlopende verzekeringsbedrijven. Het beantwoorden van vragen en het administratief afhandelen van polisaanpassingen behoort tot de dagelijkse werkzaamheden. Ook het opmaken en vastleggen van nieuwe polissen kan onderdeel zijn van het takenpakket.
Afhankelijk van de organisatie kan een polisbeheerder daarnaast betrokken zijn bij het uitwerken van offertes en het verzenden daarvan. In sommige gevallen wordt de functie gekoppeld aan werkzaamheden die lijken op die van een accountmanager of acceptant, maar dit verschilt per werkgever. Polisbeheerders hebben een centrale rol, omdat zij vaak het eerste aanspreekpunt zijn voor klanten met vragen over verzekeringsdocumenten.
Naast polisbeheer kunnen ook algemene administratieve taken binnen de afdeling voorkomen. Het werk vraagt om nauwkeurigheid, omdat wijzigingen en polisvoorwaarden direct invloed hebben op de dekking en afspraken binnen een verzekering.
Beheer van polissen en mutaties
Een polisbeheerder beheert polissen voor klanten en voert mutaties uit wanneer dat nodig is. Ook het afhandelen van schademeldingen of andere verzekeringskwesties kan tot het werk behoren. Het adviseren van klanten gebeurt niet altijd rechtstreeks door de polisbeheerder, omdat dit vaak via tussenpersonen verloopt, zoals een verzekeringsagent.
In veel organisaties kan een polisbeheerder ook gezien worden als accountmanager of als acceptant. Een acceptant beoordeelt onder welke voorwaarden iemand toegelaten kan worden tot een verzekering. Hierbij spelen ook berekeningen en richtlijnen van bijvoorbeeld actuarissen, managers en de directie een rol.
Wat is een polis precies
Een polis is een akte die door een verzekeraar wordt afgegeven en geldt als verzekeringsovereenkomst. Deze overeenkomst wordt digitaal of schriftelijk vastgelegd. In Nederland is het verplicht dat de verzekeraar de polis zo snel mogelijk aan de klant verstrekt. Een polis bestaat meestal uit een polisblad, polisvoorwaarden en eventueel aanvullende clausules.
Het woord polis komt oorspronkelijk uit Italië en betekent “polizza”, wat ontvangstbewijs betekent. Verzekeringen bieden dekking tegen bepaalde risico’s, soms met een eigen risico en met verschillende voorwaarden, bedragen of looptijden. Polisbeheerders spelen een belangrijke rol bij het informeren van klanten over de inhoud en betekenis van deze documenten.
Wat verstaat men onder de verzekerde in een polis
De term verzekerde verwijst naar degene wiens belang of lijf verzekerd is. Binnen Nederland wordt onderscheid gemaakt tussen schadeverzekeringen en sommenverzekeringen. Bij een schadeverzekering is de verzekerde degene die recht heeft op een schadevergoeding wanneer gedekte schade ontstaat.
Bij een sommenverzekering gaat het om een verzekering op leven of gezondheid, waarbij een vooraf afgesproken bedrag wordt uitgekeerd als dat nodig is. Dit maakt het verschil tussen beide verzekeringsvormen duidelijk.
Gegevens op een polis
- De gegevens van de verzekeringnemer.
- De hoogte van de premie.
- De ingangsdatum.
- De naam van de verzekeraar.
- De naam van de verzekerde.
- De omschrijving van de verzekerde.
- De verzekeringsduur.
- Het eventuele eigen risico.
- Het verzekerde bedrag.
Opleiding Financial Services Management:
Opleiding tot polisbeheerder
Wie een carrière ambieert als polisbeheerder kan uit meerdere opleidingen kiezen op verschillende niveaus, zoals de mbo-opleiding Bedrijfsadministrateur op niveau vier of de hbo-opleiding Financial Services Management van vier jaar. Welke opleiding er precies nodig is, kan per functie verschillen.
Binnen dit beroep is het aan te raden een opleiding te kiezen op hbo-niveau. Als polisbeheerder is het over het algemeen verplicht om het diploma WFD (Wet Financiële Dienstverlening) te behalen, omdat je anders geen advieswerkzaamheden mag uitvoeren als polisbeheerder.
Zonder diploma WFD mag je ook niet commercieel actief zijn met betrekking tot het verkopen van financiële producten. In de meeste gevallen is het ook mogelijk om het diploma WFD intern te behalen bij de werkgever.
Bedrijven waar een polisbeheerder werkzaam kan zijn
Een polisbeheerder kan werkzaam zijn voor diverse soorten bedrijven die met verzekeringen of polissen te maken hebben. Denk bijvoorbeeld aan verzekeringsmaatschappijen, banken of aan pensioenmaatschappijen.
Daarnaast kan een polisbeheerder werken als tussenpersoon voor een assurantiebedrijf. Het beroep polisbeheerder komt dus op verschillende manieren voor in de praktijk.
Competenties van een polisbeheerder
Als polisbeheerder is het in de eerste plaats belangrijk dat je over voldoende kennis beschikt van de verzekeringswereld. Daarnaast zal een polisbeheerder moeten beschikken over goede communicatieve vaardigheden, omdat je veel te maken krijgt met verschillende klanten.
Ook zorgplicht kan aangemerkt worden als belangrijke competentie. Polissen zijn akten die geen fouten mogen bevatten. Het nauwkeurig werken als polisbeheerder is dan ook belangrijk.
Binnen dit vakgebied is ook bijscholing belangrijk, omdat regels en wetten regelmatig veranderen. Algemeen belangrijke woorden zijn adviseren, plannen, organiseren, motivatie, presteren, zelfstandigheid en verantwoordelijkheidsgevoel.
Loopbaanperspectief polisbeheerder
Arbeidsmarktperspectief
Het arbeidsmarktperspectief van een goed opgeleide polisbeheerder is over het algemeen goed te noemen. Binnen Nederland zijn er veel verschillende soorten bedrijven actief binnen de verzekeringswereld en komt de functie op verschillende niveaus voor.
Doorgroeikansen
De doorgroeimogelijkheden van een polisbeheerder moeten gezien worden in het behalen van extra opleidingen, waardoor wellicht een leidinggevende functie tot de mogelijkheden behoort. Denk hierbij bijvoorbeeld aan de functie afdelingsmanager of aan de functie teamleider.
Ook het starten van een eigen assurantiekantoor kan tot de mogelijkheden behoren. In dat geval zul je dus werkzaam zijn als ondernemer.
Salaris en tarief van een polisbeheerder
Salaris
Er zijn geen specifieke voorbeelden te geven van de arbeidsvoorwaarden, omdat je voor verschillende bedrijven werkzaam kan zijn met verschillende cao's. Wat een polisbeheerder precies zal verdienen, is sterk afhankelijk van de genoten opleiding.
Het salaris als polisbeheerder zal ergens tussen de € 2.400 en € 3.500 bruto per maand liggen, afhankelijk van leeftijd, opleidingen en verantwoordelijkheden. Een hoger salaris als polisbeheerder is denkbaar.
Tarief
Het uurtarief van een zelfstandig werkende polisbeheerder is verder niet van toepassing. Er zijn bijna geen zelfstandig ondernemers werkzaam als polisbeheerder.
Eigen bedrijf starten als Polisbeheerder
Als startende zzp'er is het, na de inschrijving bij de Kamer van Koophandel (KvK), ook belangrijk om na te denken over de juiste verzekeringen. Afhankelijk van het type bedrijf en werkzaamheden kunnen verschillende belangrijke verzekeringen relevant zijn als Polisbeheerder, waaronder:
- Arbeidsongeschiktheidsverzekering (AOV)
- Bedrijfsaansprakelijkheidsverzekering (AVB)
- Beroepsaansprakelijkheidsverzekering (BAV)
Boekhoudprogramma vergelijken Polisbeheerder
Gebruik een online boekhoudprogramma voor uw adminstratie. Mijnzzp.nl helpt u als Polisbeheerder bij het maken van een keuze uit de verschillende programma's.
Klik hier om boekhoudsoftware te vergelijken voor een Polisbeheerder.
Mijnzzp.nl