+ Inhoudsopgave (klik om te openen)
Vergelijkingskaart verplicht voor financiële dienstverleners
Ben je als zzp’er actief als financieel dienstverlener? Dan heb je te maken met een belangrijke wijziging. Het dienstverleningsdocument (DVD) wordt vervangen door de vergelijkingskaart. Vanaf 1 oktober 2023 is iedere financiële dienstverlener verplicht om deze vergelijkingskaart te gebruiken en te verstrekken aan particuliere klanten. Tot en met 30 september geldt een overgangsperiode waarin de DVD nog mag worden gebruikt.
Wat is de vergelijkingskaart?
De vergelijkingskaart is een gestandaardiseerd document dat inzicht geeft in de dienstverlening van financiële adviseurs en bemiddelaars. Het doel is om consumenten op een overzichtelijke manier te informeren over de aard van de dienstverlening en de bijbehorende kosten. De kaart geldt voor advies en bemiddeling in financiële producten die onder het provisieverbod vallen.
Vanaf 1 oktober is het verplicht om de vergelijkingskaart actief aan te bieden aan consumenten. Dankzij het vaste format kunnen klanten eenvoudig verschillende financiële dienstverleners met elkaar vergelijken.
Vergelijkingskaart tijdig verstrekken
Het verstrekken van de vergelijkingskaart moet gebeuren in een vroeg stadium van het klantcontact. Dit kan bijvoorbeeld tijdens het eerste gesprek, maar in elk geval altijd voordat je daadwerkelijk start met het verlenen van een financiële dienst. Zo krijgt de consument vooraf duidelijkheid over jouw werkwijze, kostenstructuur en dienstverlening.
Dit geldt onder meer bij advies over producten zoals een hypotheek, vermogensopbouw of verzekeringen.
Goede vindbaarheid is verplicht
Naast het actief verstrekken van de vergelijkingskaart, stelt de toezichthouder ook eisen aan de vindbaarheid ervan. De vergelijkingskaart moet duidelijk zichtbaar zijn op alle digitale kanalen waarop je actief bent. Dat betekent dat de kaart niet mag worden weggestopt onder algemene informatie of klantenservicepagina’s.
De vergelijkingskaart moet eenvoudig te vinden zijn via je website, maar ook via andere digitale omgevingen zoals een app. Je kunt de vindbaarheid verbeteren door de kaart direct te tonen bij informatie over een financieel product of door er actief naar te verwijzen wanneer bezoekers meer willen weten over jouw dienstverlening.
Verschillende soorten vergelijkingskaarten
Er bestaan meerdere vergelijkingskaarten, afgestemd op de dienstverleningsvraag van de consument. Zo zijn er kaarten voor uiteenlopende vormen van financiële dienstverlening, zoals het opbouwen van vermogen, het aanvragen van een hypotheek, het afdekken van risico’s en werkgeverspensioen.
Het is belangrijk dat je als financieel dienstverlener de juiste vergelijkingskaart gebruikt die aansluit bij de dienst die je aanbiedt. Zo weet de consument precies wat hij van je kan verwachten en op basis waarvan hij kan vergelijken.
Mijnzzp.nl